山西证监局处罚散户出借证券账户，梁晗被罚3万元，2024年证券违规行为频发

回顾2024年，证券市场借出或借入证券账户进行交易的违规现象屡见不鲜。监管部门全年共处罚20人，处罚总金额超600万元。处罚对象包括企业和个人，处罚金额低至3万元，高至100万元。这种行为往往涉及多种风险。借款人可能利用该账户从事内幕交易、操纵市场等违法行为，贷款人将面临严重后果。

散户借出证券账户遭监管处罚

1月10日，山西监管局宣布对散户投资者出借证券账户进行罚款。当事人梁瀚将其账户出借给他人，违反了《证券法》相关规定。责令改正，给予警告，并处罚款3万元。此次处罚案件不仅给梁汉个人带来了经济损失，也给广大投资者敲响了证券交易合规的警钟，引发了市场对证券账户规范使用的高度关注。

梁瀚，1982年7月出生，家住北京市海淀区。 2024年6月18日，梁瀚在北京三里河东路中信证券证券营业部开立证券账户。但该账户开立后，就被郭某猛控制和使用。

2024年6月20日至7月31日，郭某猛利用该账户大量买入“克劳斯”股票，累计成交533531股，交易金额高达2619869.26元。随后，8月2日至10月21日，再次进行大规模抛售操作，共抛售36.88万股，交易金额为2127529.5元。截至本次交易结束，尚持有164,731股。本次交易的全部资金均来自郭某猛，该股出售和持有的股权也属于郭某猛。

在调查过程中，监管部门收集了大量详细证据，包括相关人员的询问笔录、情况描述、微信截图、银行和证券账户信息、交易流向、交易设备IP等，这些证据形成了完整的链条，清楚地证明了梁瀚出借其证券账户的违法事实。

梁瀚的行为违反了《中华人民共和国证券法》第五十八条规定“任何单位和个人不得违反规定出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易”，构成《中华人民共和国证券法》第五十八条。第一百九十五条所列违法行为。

根据当事人违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，根据《证券法》第一百九十五条的规定，山西监管局作出责令改正、给予警告的决定并处3万元罚款。

去年，共有20人因出借或借入证券账户进行交易而被罚款，罚款总额超过600万。

回顾2024年，证券市场借出或借入证券账户进行交易的违规现象屡见不鲜。监管部门全年处罚20人，处罚总额超600万元。处罚对象包括企业和个人。其中，合肥利融工贸有限公司因出借其证券账户被处以30万元行政处罚；个人层面，处罚金额低至3万元，高至100万元。例如，王小安、方世雄因出借证券账户均被罚款100万元。处罚的严厉程度体现了监管的决心。

证券公司合规人员告诉记者，出借证券账户的情况并不少见，将账户借给亲友的情况也很常见。很多投资者认为借钱给亲友是一件小事，不会产生严重后果。但这种想法忽视了证券交易的专业性和复杂性，以及所涉及的潜在风险。一些借出账户的行为一开始可能是出于亲友之间的信任和帮助心态，但无意中却触犯了法律法规。

证券市场因借出或借入证券账户而发生的类似违规案件还有很多。郭建伟、石军、杨娟娟的案例非常有代表性。杨娟娟于2020年4月在中​​泰证券东营北一路营业部开立证券账户。2022年7月26日至2024年1月17日，郭建伟、石军借用杨娟娟的证券账户进行“山东华鹏”股票交易。期间，他们合计买入“山东华鹏”股票251.14万股，买入交易金额1407.302万元，随后卖出合计113.14万股，卖出交易金额732.1128万元。所有交易资金均来自郭建伟和石军。

尤其值得注意的是，2022年7月26日至9月9日，郭建伟利用该账户对“山东华鹏”进行内幕交易，涉及股票数量多达186.94万股，买入交易金额1010.0291万元。这部分内幕交易行为已被中国证监会山东监管局单独处理。

证券账户出借行为看似简单，实际上却蕴藏着巨大的风险。对于账户出借人来说，如果将账户交给他人，则无法控制账户内的资金和证券交易。如果借款人利用该账户从事内幕交易、操纵市场等违法行为，贷款人可能面临严重的法律后果，不仅是经济处罚，还有刑事指控，其声誉也将受到极大损害。在资金安全方面，如果借款人操作不当导致账户损失，贷款人往往难以挽回损失。

对于整个证券市场来说，出借证券账户扰乱了正常的交易秩序。违法者可能借此规避监管，进行非法资金转移、操纵股价、内幕交易等活动，破坏市场公平正义原则，损害投资者合法权益，影响证券市场健康稳定发展。市场。即使贷款是借给亲戚的，如果亲戚在交易过程中不小心涉及到非法经营，贷款人也很难置身事外。

为了避免此类违规行为再次发生，投资者需要增强合规意识，充分认识到证券账户是证券交易的重要工具。它们与个人身份证一样具有唯一性和专属性，不得随意出借。开立证券账户时，请务必仔细阅读相关法律法规和合同条款，明确账户使用规则和责任义务。

证券经营机构也要切实履行主体责任，加强客户账户管理。在开户过程中，严格审核客户身份信息，确保开户信息真实、准确、完整；在日常交易监控中，利用大数据、人工智能等技术手段，及时发现异常交易行为和账户借贷线索。一旦发现违规行为，立即采取行动并向监管部门报告。同时，加强投资者教育和宣传，多渠道向投资者普及证券法律法规知识，提高投资者风险防范意识和合规交易能力。尤其要针对普遍存在的向亲属借钱现象，注重风险管理。暗示。