券商试点跨境理财通2.0正式展业，首单业务花落中金财富

跨境理财通正式上线的前一天，试点券商都在为上线做最后的准备，也暗流涌动着争夺“头汤”的竞争。据记者了解，不少试点券商选择熬夜为客户下单。 12月4日凌晨0点25分，该证券公司首笔跨境理财业务授标中金理财，首笔订单已成功提交。

11月1日，首批“跨境理财通2.0”试点券商名单公布，包括招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金理财、国投证券、中信南方中国、国泰君安、华泰证券、中信建投等14家券商成为首批参与券商在跨境财富管理环节试点。

近一个月来，各券商全方位做好准备，提前推进跨境理财业务的系统建设、产品筛选、系统测试、协议制定、央行系统对接等准备工作。 “接到正式上线的具体时间后，我们的业务和技术团队以及其他同事连夜加班，为顺利上线做最后的准备。”中金财富表示。

“跨境理财通2.0”业务的开通，打开了便捷跨境理财之门。券商的进入，为境内外投资者提供了更加分散、多元化的投资渠道和投资品种。对于提供高质量的资产配置解决方案也很重要。 ，对于提升投资者体验有很大帮助。从筹备工作来看，券商跨境理财行业有四大亮点值得期待：

亮点一：协同作战能力的较量。

亮点二：产品选型、插座接入、配置能力。

亮点三：快速调动销售团队，不吝提供激励政策。

亮点四：线上发力，提升数字化体验。

券商争夺第一单，最终获胜者是中金理财

12月4日零时25分，中金理财成功申请试点证券公司首笔业务，开启服务粤港澳大湾区居民个人资产配置的新篇章。

家住深圳的王先生成功办理了首笔“跨境理财通2.0”业务。他选择了网上开户方式，“我在中金公司申请了跨境理财通，整个流程都是在中金财富APP和中金财富管理上完成的，流程可以在金港H5上在线完成。”页面，我的财富顾问可以在线指导我的每一步，我什至不用去柜台或去香港开户，非常方便。”

一大早来到中金理财深圳分公司营业部办理跨境理财业务的洪先生是一位资深个人投资者，多年前就一直在尝试配置多品种、多资产。几年前，也逐渐关注海外资产配置和全球布局，并对跨境财富管理链接的打通表示期待。

“我之前一直对跨境投资理财感兴趣，这次准入门槛降低了，所以我赶紧申请。中金公司提供了很多投资选择，我可以在内地体验香港的投资理财服务。我感觉非常方便”。

客户刘先生居住在香港，一直对中国市场熟悉和感兴趣。跨境理财通2.0一上线，他就立即选择了自己信任的机构开户。 “这对于香港居民参与内地市场投资非常友好，提供了很大的便利，”刘盛先生表达了对证券公司“跨境理财通”服务的信心，“我一直很信任证券公司的投资服务，看到证券公司能够参与‘跨境理财通2.0’，我非常期待，希望能够利用证券公司强大的投资服务。”跨境投资的研究能力和丰富的产品选择。”

“跨境理财通”分为“南向通”和“北向通”。试点项目之一中金理财表示，以“南向通”为例，投资者资格确认后，可以通过中金理财APP或营业部办理“南向通”汇款账户指定和「南向通」投资账户现场办理开户手续。开户流程最快可在1个交易日内完成。之后，公司将客户开户数据提交人民银行，确认成功后即可进行资金划转和产品交易。

经纪人准备得如何？四大亮点值得关注

亮点一：协同作战能力的较量。

获得试点资格后，各公司开始从集团层面积极协调、协调最大资源，为业务发展做好准备。

广发证券介绍，公司已在集团层面自上而下推进业务布局，已做好充分准备，为境内外客户提供更优质的综合服务。多部门敏捷联动，在满足资金闭环汇划要求的基础上，通过快速反应的在线投资和运营体验为客户提供流畅、全流程的跨境服务。

申万宏源在战略准备、体系建设、产品货架选择、人才储备等方面都做了充分的准备。公司表示，早在2019年，公司就成立了大湾区工作委员会，下设大湾区工作办公室，协同推进公司国际化战略和粤港澳大湾区战略布局。湾区，从组织架构上保证内部协作的快速响应。能力。

国投证券介绍，公司积极协调国投国际与香港资管机构及分支机构的充分互动，利用香港资管机构的多种资源，共同开展跨境投资策略会、在线投资教育直播等活动。其他增值特色活动 通过服务方式取得更好的业务推广效果。

在准备方面，平安证券采取了两步走：一是前期公司就参与跨境理财业务与监管机构进行了多次沟通和汇报。跨境财富管理业务的主要难点在于内地与港澳监管机构监管规定的差异。客户开户程序、跨境资金划转、反洗钱检查、交易清算规则、投资者保护等方面存在差异。要求。公司通过梳理业务规则，在满足两地监管要求的同时，努力保证客户的服务体验。为满足不同风险偏好客户的产品需求，公司构建了包括货币、债券、股票产品在内的产品体系。同时考虑到汇率波动，准备了多种币种供客户选择。

二是在内部协调方面，为推动跨境财富管理业务顺利开展，平安证券组织了内地和香港子公司骨干人员分别担任财富管理业务、金融产品、IT系统开发等岗位。 、合规风险控制、运营记账。成立专项工作项目组，负责制定业务管理制度、梳理业务流程、评估洗钱和恐怖融资风险、制定投资者保护实施方案、建立投资者资金跨境流动管理机制等。每周以例会、周报的形式向专项小组通报项目进展情况，确保问题尽快发现、反馈、解决。

亮点二：产品选择丰富，网点全覆盖，配置能力强。

与银行版“跨境理财”相比，券商的短板在于获客能力，长处在于财富管理。因此，券商的能力圈在于资本市场研究能力。券商除了向客户销售跨境理财产品外，还可以提供更全面、更专业的产品配置建议，进一步满足客户便捷投资境内外资产的需求。 ，持续帮助客户保值和增值财富。

在产品选择上，各家公司也提供了丰富的产品线，涵盖不同管理人、不同投资领域、不同类型、不同风险等级。

据广发证券介绍，公司“北向通”业务借助境内公开发行的发展，可代销产品8000余种。 “南向通”业务为境内客户提供跨境投资新渠道，境外合作券商广发证券（香港）可代理销售。产品数量达到200多种。

兴业证券介绍，其与子公司兴证国际持续完善“跨境理财通”产品供应体系。符合“北向通”要求的产品储备已超过8000个，覆盖R1至R4各种风险等级，涵盖股票、债券、货币等。 、混合等多种类型的产品，着力打造“精准、完整”的优质产品矩阵。目前，兴证国际已布局近30只“港股通”产品，并持续逐步扩大“港股通”产品池。

国投证券在选择产品时也有自己的“小心思”。公司表示，基于新业务的属性，结合对当前美国高利率环境以及全球降息趋势的长期观察，公司将首先从简单易行的业务入手。 -了解产品。 ，从容易推广的产品开始，比如货币和短期债务产品。在此基础上，结合市场和客户情况，选择合适的权益类产品。

在具体管理人选择方面，国投证券金融产品部与国投国际共同在港股通产品储备上快速行动，先后与华夏、博时、高腾、大成、汇添富、泰康、南方东英、瑞源合作。 、广发等香港资管机构建立代销合作，精选推出了覆盖货币基金、债券基金、股票基金等多个资产和策略类别的50余款产品，基本满足了企业的产品需求。全方位为客户提供跨境投资。

申万宏源的产品储备也很充足。公司放弃全产品上架逻辑，基于内部“研选”，为“北向通”投资者提供优先公开发行。即借助公司子公司上海申银万国证券研究所有限公司的金融工程、产品投资、财务管理研究等团队，对公募基金进行整体评估和研究，在此基础上，我们进一步结合配置逻辑和筛选，形成“北向通”产品库，有效发挥其专业财富管理能力，服务大湾区客户群。

中金财富的产品数量最多。中金财富已上市符合“北向通”要求的基金产品超过6000只。产品类型涵盖股票基金、混合基金、货币基金、债券基金等，其中公募精选50只。 “南向通”可购买的产品包括中金港股精选，符合条件的基金产品数量超过170种。

此外，在网络接入方面，多家证券公司已实现湾区深圳、广州、东莞、佛山等九个城市营业部网点的全覆盖。以中金理财为例，其在区内拥有营业机构近40家，网点基本覆盖湾区所有城市，为跨境理财业务提供了良好的制度基础。

亮点三：快速调动销售团队，不吝提供激励政策。

除了产品之外，业务发展不需要销售团队。国投证券表示，在前期完成制度和人员的基础投入，并取得试点资格后，公司对集团内及公司内部的跨单位合作、内部业务推进计划、线下员工等方面进行了认真研究。晋升、考核政策。计划部署。

对于国内客户的发展，公司制定了全面覆盖现有所有合格客户、力争100%开户的目标。为了更好地调动一线财富团队的业务积极性，考核政策中还将对跨境理财给予电信业务明显的政策倾斜。

获得跨境理财通业务资格后，国投证券立即通过APP、公众号对跨境理财通进行各种图文视频宣传，并提供网上预约开户功能，帮助跨境理财通客户顺利开展跨境理财通业务。有兴趣提前开户的人。目标客户；线下联合证券国际多次与重点合作资产管理机构的分支机构进行培训交流，并发布跨境理财业务开展预通知，让分支机构充分了解业务和目标客户。通过投资教育提前开展业务交流。对于符合业务拓展条件的分公司员工，公司推出了跨境金融管理业务知识必修课程，要求他们学习并通过相应考试。

在营销推广方面，国投证券介绍，在坚持合规业务发展的同时，也体现了大湾区的区域特色，比如推出白话（粤语）版本的宣传资料。

据兴业证券介绍，已组织9个试点城市分支机构开展专项营销活动，合理配置内部资源，提供业务拓展工具支持。同时组织全面的业务培训，帮助员工熟悉业务知识、操作流程和合规要求。总部赋能+分支机构业务拓展的形式保障了跨境财富管理业务的稳健发展。

亮点四：线上发力，提升数字化体验。

线上营销方面，国投证券还率先为一线分行员工（主要针对九个主要城市）提供线​​上“跨境理财营销套餐”，包括：一页通行证、预约门户、高端理财服务等。端视频问答、科普投资教育资料、针对不同城市的个性化海报等，此外还特别策划了粤语短视频和直播，与大湾区客户亲切交流。

申万宏源证券有限公司还介绍，此次采用线上API接口模式，实现“南向通”、“北向通”全面线上开通，为湾区合格客户参与提供了极大便利。在业务中。

多家券商透露更详细的业务发展思路

跨境理财通对于试点券商来说具有先发优势，是公司下一步重点发展的新业务。正式上线后，不少券商也透露了自己的业务布局思路，其中国际化就是方向。

平安证券表示，跨境理财通填补了居民个人购买跨境金融产品的政策空白，是继债券通、沪深港通之后的重要金融互联互通机制安排。跨境财富管理针对产品多样性的痛点以及客户全球资产配置的便捷性提供了相应的解决方案。当公司正式开展业务时，将根据国际金融市场状况以及客户的风险和收益目标，为客户提供相匹配的配置方案。

国投证券表示，跨境理财通为券商带来了新的业务发展机遇，让券商参与跨境理财业务，服务现有客户的同时，吸引更多湾区高净值客户为他们提供更加多元化的财富管理服务，特别是针对中高净值客户的产品竞争力和客户服务能力。

这也是国投证券借助香港桥头堡拓展国际业务、提升国际化水平和竞争力的计划。公司表示，跨境理财链接有力促进了金融市场互联互通：对于推动人民币国际化和金融市场高质量开放具有重要意义。意义。开业初期，公司将从多资产配置服务入手，重点拓展大湾区高净值客户群，积极发掘和发展海外合格客户。将统筹全公司资源，与香港国证国际协同，共同依托跨境理财业务，扩大和强化公司的资产管理规模、客户服务能力和品牌影响力。

中金财富表示，国际化是中金公司的核心优势。目前，中金公司已建立覆盖香港、纽约、伦敦、新加坡、旧金山、法兰克福、东京七大金融中心的国际网络。凭借较早的国际化战略布局，形成了卓越的跨境业务能力，拥有领先的跨境业务市场地位。同时，境内中金财富证券与境外中金香港证券联手，全面推行高度一致的服务理念和服务标准。他们始终坚持以客户为中心，立足买方视角，为客户提供多元化、综合性的跨境金融产品和服务。金融服务。