花旗银行员工错将81万亿美元存入客户账户，90分钟后才被纠正

根据《金融时报》 28日，美国花旗银行的一名雇员曾经错误地将81万亿美元存入客户的帐户，但实际上，客户只想转移280美元。

据报道，这两个员工都发现了错误，第三名员工在发生错误后90分钟纠正了错误。

客户包括81万亿美元

90分钟后，员工发现了

据凯利安·谢（Cailianshe）援引外国媒体报道的报道，错误的内部转移发生在去年4月，以前从未报道过。付款员工和另一位分配检查交易的官员错过了转移，交易被批准在第二天开始时处理。

第三名员工发现了银行帐户余额的问题，并在转让完成后90分钟发现了付款。熟悉此事的人们说，几个小时后，付款被吊销了，没有资金从银行撤出。

交易金额为81万亿美元是巨大的，不太可能通过任何银行转让系统。当然，这被认为是有史以来最大的“错误手指”事件之一，也就是说，在输入数据时，操作员会错误地按下错误的键或数字，从而导致输入错误。在金融交易中，此类错误可能会带来严重的后果，尤其是在涉及大量资金的情况下。

这笔款项足以以相当大的溢价（包括所有大型科技公司）以相当大的保费收购整个美国股票市场。数据表明，美国股市的总市场价值目前约为64万亿美元。这笔钱是世界上最富有的人埃隆·马斯克（Elon Musk）总资产的200倍。根据彭博亿万富翁指数的数据，马斯克的财富价值3430亿美元。

花旗报告了美联储和美国货币投诉办公室（OCC）的“未遂事故”，尽管事件并未造成任何损失，但它突出了银行日常运营的潜在风险以及监管机构对这些风险的密切关注。

实际上，这不是花旗银行第一次的Mistransfer事件。

花旗集团去年有10次错误的转移，总计超过10亿美元，比上一年的13个略有下降。

曾经错过9亿美元

它只会在两年后回来

根据《华尔街日报》 2022年8月的一份报告，花旗集团针对露华龙提起诉讼，付款9亿美元。

该报告提到，花旗集团表示，它在2020年错误地汇出了资金，并为当时已经破产的美容产品公司偿还了定期贷款。在贷款将于2023年到期之前，贷方拒绝退还约5亿美元的资金，花旗集团一直在联邦法院作战，以从这些投资者那里收回这笔钱。

该报告提到，花旗集团在纽约州的一家破产法院提起诉讼，指控露华浓，该法院于2022年6月申请破产，并使不公正地充实。花旗集团希望破产法院命令该公司向银行偿还5亿美元。

花旗是由露华浓雇用的贷款机构，负责在债务上分配利息和本金。花旗将付款归因于手动处理错误，将其变成了一笔少量利息的付款，而付款则高于一百倍以上。

值得一提的是，当花旗集团不小心用自己的资金将露华龙欠近9亿美元欠给露华浓债权人偿还的近9亿美元时，这些债权人对意外偿还感到惊讶。其中一位债权人不禁开玩笑说花旗。

2022年9月，花旗集团（Citigroup）在露华浓（Revlon）的5亿美元转让案中赢得了此案，美国联邦上诉法院裁定，露华浓（Revlon）的一些债权人返回了花旗集团（Citigroup）返回的5亿美元以上。

在上述汇款错误事件发生后不久，2020年，花旗被监管机构罚款4亿美元，以造成无效的风险和数据控制，并下令纠正。那年9月，花旗当时的首席执行官迈克·科尔巴特（Mike Colbart）宣布辞职。