花旗集团误将81万亿美元存入客户账户，史上最大乌龙指事件曝光

花旗集团错误地将81万亿美元存入了客户的帐户中，该帐户本来应该汇入280美元，这可能会阻碍银行说服监管机构解决长期存在的运营问题的努力。

据报道，错误的内部转移发生在去年4月发生，以前从未报告过，付款员工和另一位官员分配了丢失转让的交易，随后在第二天开始业务开始时批准了处理。

第三名员工发现了银行帐户余额的问题，并在转让完成后90分钟发现了付款。熟悉此事的人们说，几个小时后，付款被吊销了，没有资金从银行撤出。

交易金额为81万亿美元是巨大的，不太可能通过任何银行转让系统。当然，这被认为是有史以来最大的“错误手指”事件之一，也就是说，在输入数据时，操作员会错误地按下错误的键或数字，从而导致输入错误。在金融交易中，此类错误可能会带来严重的后果，尤其是在涉及大量资金的情况下。

这笔款项足以以相当大的溢价（包括所有大型科技公司）以相当大的保费收购整个美国股票市场。数据表明，美国股票市场的总市场价值目前约为64万亿美元，去年全球净私人财富总额约为450万亿美元。

花旗报告了美联储和美国货币投诉办公室（OCC）的“未遂事故”，尽管事件并未造成任何损失，但它突出了银行日常运营的潜在风险以及监管机构对这些风险的密切关注。

一位花旗发言人说，实际上不可能执行这种规模的付款，其“检测控制系统”迅速发现了两个分类帐户之间的输入错误并将其更改，并说该事件对银行或客户没有负面影响。

“尽管这一事件对银行或我们的客户没有影响，但它提醒人们，通过技术转型来减少人为错误并提高银行的整体运营和风险管理能力。”

花旗集团去年有10次错误的转移，总计超过10亿美元，比上一年的13个略有下降。

上个月，花旗首席财务官马克·梅森（Mark Mason）表示，该银行正在加紧投资以解决合规性问题，指的是监管机构对风险管理和数据治理的处罚。

梅森说：“我们认为有必要在数据，技术上进行更多投资，并提高监管报告信息的质量。”

去年7月，花旗在解决这些问题方面的进展不足，被罚款1.36亿美元，2020年，花旗因某些风险和数据失败而被罚款4亿美元。