年末金融诈骗频发：警惕假冒基金公司及非法理财广告的风险提示

截至12月18日，大成基金、中欧基金、上海浦东安盛基金、东方阿尔法、元信永丰基金、宏图创新基金等公募基金自12月以来已发布风险提示公告。公告显示，不法分子通过文字、标识等元素冒充基金公司，甚至以“打造怪兽股”、“黄金策划引导交易”等为幌子，诱导投资者点击来源不明的链接，获取非法利润，诈骗投资者的钱。

券商中国记者采访获悉，2024年底实施的“李鬼”犯罪并非针对股票投资者，而是更广泛的普通金融投资者。一家基金公司了解到的是，玩游戏时弹出的“充值返利”理财广告，上面写着基金公司的名字。此类平台通常通过提供小额充值和退款来吸引投资者。当金额逐渐增加时，“退款”就消失了。这些投资者纷纷前往基金公司投诉。

基金公司警告欺诈风险

12月17日，大成基金发布公告。近期，不法分子利用公司名称、企业商号（大成基金），通过抖音短视频平台、微信、QQ等渠道，冒充公司工作人员名义推荐股票和行情。证券投资咨询分析等非法活动，骗取投资者资金。大成基金表示，从未授权任何单位和个人以大成基金名义进行市场分析、推荐股票、向投资者收取所谓“会员费”和“培训费”。

12月16日，东方阿尔法基金发布关于欺诈风险提示的“临时公告”。东方阿尔法基金发现，近期，不法分子冒充公司及员工姓名，伪造金融机构牌照，故意误导、造成投资者混乱，并利用直播间、QQ群等渠道冒充“黄金策划师”引导交易”和“东方协会”打着“退款”旗号，诱导投资者点击来历不明的链接、点击QQ群二维码进行非法牟利活动，骗取投资者资金。

据此，东方阿尔法基金表示，公司从未授权任何单位或个人以“东方阿尔法”字样冠名“东方阿尔法基金管理有限公司”、“东方阿尔法基金”、“东方阿尔法”或其分支机构。等。LOGO以LOGO名义向投资者提供投资咨询服务，不以任何名义诱导投资者从事各类非法理财活动，也不对该等行为承担任何责任。

元鑫永丰基金12月12日发布公告称，近期，不法分子冒充公司名称，通过提供非法网站链接、虚假二维码、APP等非法手段，欺骗投资者，获取非法利益。永信基金提醒，任何冒用公司名义的行为均属违法行为。投资者务必提高警惕，不要轻信非法网站、公众账户、APP等，防止个人信息和投资信息泄露，保护自身合法权益不受侵犯。侵权。

红地球创新基金12月7日公告显示，不法分子冒充股东、公司和员工姓名，伪造公司LOGO，打着“证券交易所、打造妖股”的旗号，利用“红地球创新军团” ”直播等方式诱导投资者扫描二维码进入“新联盟、红地球零售联盟、红地球联盟”等“红地球创投”微信群或点击来源不明的链接，下载手机应用程序（应用程序）如“红地球”和“红地球梦想家”允许投资者投资创造怪物股票，从而实施违法行为。营利行为并诈骗投资者资金。

此外，中欧基金、浦银安盛基金等公募基金自12月起也发布了类似公告。其中，中欧基金公告显示，不法分子冒充企业，提供非法网站链接和虚假手机APP（“中欧联办”、“中欧联办”等），引诱受害人获取信息。非法利益。

瞄准“便宜又便宜”的心态

从以往的情况来看，岁末年初往往是“李鬼”现象发生最频繁的时期。过去几年，李贵大多冒充龙头基金公司。当时，他通过冒充明星基金经理吸引群体推荐股票的方式进行犯罪。到2023年，尤其是2024年，“李鬼”们将陆续转移阵地，瞄准知名度不那么高甚至是新成立的中小型基金公司。与此同时，他们的犯罪手段也将日益多样化。除了传统的吸引群体推荐股票的方式外，还采用APP、客服电话等方式，以及教育培训退款等场景。但最具欺诈性的仍然是假基金经理和其他投资研究人员。

宏图创新基金表示，公募基金作为重要的投资工具，近年来管理规模不断扩大，越来越受到投资者的青睐。但随着资本市场的繁荣，电信网络诈骗也开始涉足，包括伪造、冒充基金管理人身份实施投资诈骗、非法集资等方式进行诈骗。这不仅侵犯了投资者的合法权益，而且还欺骗了投资者。也给公募基金行业的健康发展带来了负面影响。

券商中国记者采访获悉，2024年底实施的“李鬼”犯罪并非针对股票投资者，而是更广泛的普通金融投资者。

“根据我们内部反馈，近期这种情况普遍出现在网络游戏平台上，针对‘贪小利’心理。”北京一位众筹人士告诉券商中国记者，他了解到的是，玩游戏时弹出理财弹窗。广告与充值、退款等金融广告类似，上面写有基金公司的名称，但标识不一定相同。有些人一开始就充值，比如充值100元，会返还50元，但是当后续充值金额更大时，可能就无法返还了。随后，这些人又搜查了基金公司，并进行了投诉。 “但这些诱导广告不是我们投放的，我们无法承担后果。如果金额太大，我们会建议他们直接报警。”

此外，深圳某公募公司内部人士也向中国券商记者表示，近期出现的此类现象多是客服部门和合规部门反映的。 “这样的案例不少，我们近期也可能会发布警示公告。主要原因是有人冒充基金经理，制作了类似图标的APP，诱导投资者注册。”

“犯罪分子的诈骗对象不断变化，最初是股票投资者或原教旨主义者，但现在已蔓延到更广泛的人群。虽然基金公司的投资教育必须持续下去，但很难触及这些群体。最近，我们每周都了解到他们都在找假货，但不一定有痕迹或线索，顾客打电话投诉发现了，所以真的很难预防。”一位公开市场人士表示。上海。

识别套路时牢记这四点

华商基金此前在投资者教育宣传活动信息中指出，不法分子冒充基金公司等行业机构实施违法行为，将对投资者利益造成重大损害。具体来说，不法分子的造假行为主要有以下三种形式：

一是发布假冒基金公司客户服务热线，等待居民拨打其获取身份证号、银行卡账户、密码等信息实施诈骗；二是伪造基金公司网站、APP，编造高收益投资方式，欺骗居民充值、转账。 ;三是冒充知名基金经理或者基金公司其他员工，开立社交账户，发表市场言论，诱导居民加入非法投资团体，进而实施诈骗。

此外，宏图创新基金表示，在进行任何金融投资活动时，需要牢记四个要点：一是保持高度警惕，深入了解风险收益特征、投资策略、公司资质等。相关投资产品的其他信息，切勿冲动行事。陷入“高回报”承诺的陷阱；其次，注意核实身份。当某人声称自己是某个组织的员工时，他或她可以要求查看该员工的身份。当事人的职业资格证书并通过官方渠道确认其真实身份；第三，远离不明链接和APP，尽量避免打开不明来源的网页链接或下载非官方渠道提供的APP；第四，及时举报维权，如果遇到冒充基金公司或其他名义进行诈骗的情况，尽快收集所有相关证据和材料，并向公安机关和监管部门举报。

此前，银华基金列举的一起非法投资集资诈骗案显示，2016年以来，杨某在未取得相关金融牌照的情况下，通过其设立、运营的互联网金融服务平台发行大量虚假融资标的，承诺还款。本金和利息将向社会公开宣传，作为吸引公众投资的诱饵。杨某筹集资金后，将大量资金用于个人消费、投资、赌博等。经审计，该平台非法吸纳投资者资金1万余人，共计7亿多元，未缴款金额170余万元。万元。