上海浦东警方对金恪控股及艳阳度假涉嫌非法集资立案侦查，实地走访揭示办公地现状

券商中国记者走访该平台多家营业厅发现，相关网点大门紧锁，门上贴有欠费告示。金科集团总部所在的写字楼已经取消了金科的楼层指引，电梯无法停靠相关楼层。

据记者初步调查，上述涉嫌违法平台包含“金科集团”、“燕阳度假”等多个公司品牌，因此又被称为“金科燕阳”。该平台主要通过养老、旅游业务发展会员，并通过“管家”（推销员）向会员销售其关联公司的各类租赁、投资产品，以收取大量存款和投资资金。

今年10月以来，金科燕阳爆发赎回危机，相关公司密集倒闭，最终引发投资者举报。据悉，此案涉案受害者人数超过1万人，涉案金额可能超过100亿元。还有消息称，金科燕阳背后的核心人员可能已逃往海外。

金科艳阳涉嫌非法集资

据《警民快报浦东》相关公告称，警方已对多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。为彻查案件，全面追回赃物，挽回损失，警方要求投资者报案。

同时，公安机关还对本案非法集资行为人（包括“金科集团”、“燕阳假期”及其关联公司协助集资的高级管理人员、业务人员及其他人员）进行了警告。自本公告发布之日起，应立即到上海市公安局浦东分局经侦支队，对违法所得的佣金、佣金、回扣等违法所得予以全额退还，或者将违法所得退回这公安机关依法指定的非法退钱账户。退款时请注明“退还非法资金的人”（退款）。在支付赃款之前，您需要与办案民警核对退还赃款的金额）。对构成非法集资罪，拒不退还赃款的，公安机关将依法追究刑事责任。

目前，公安机关正在全面调取犯罪证据，全力推进案件侦查、追缴赃物和损失，最大限度地保护投资者的合法权益。请投资者积极配合警方调查取证，依法表达诉求，不参与各类非法集会活动，通过合法途径维护自身合法权益。

突然的雷声

“我们是家里一位老人买的，当时签的合同是‘客房出租’合同，我们已经买了很多年了，以前付款一直很正常，今年8月以后，利息就少了。” “还款时间被推迟了。到了10月份，我们已经根本无法还本金了。”一位投资者家属告诉券商中国记者。

据记者了解，10月中下旬以来，金科燕阳突然出现全面经营问题，旗下旅行社、酒店、小生鲜店纷纷倒闭。不少投资者前往金科集团总部办公室寻求咨询，但当时公司办公室内出现了明显异常，几天后大楼就冷清了。

另一位投资者表示，经朋友介绍，他参加了燕阳组织的旅游活动。在艳阳的推荐下，他签订了“客房出租”合同，并缴纳了数十万元押金，成为“会员”。此后又投资了平台相关权益产品，总投资金额近百万。 “会员有积分，可以在平台相关的酒店消费。比如我已经退休了，平时出行主要以旅游为主，收取利息。我身边很多投资者也是这样做的，没想到突然就火了。”投资者如是说。

天眼查显示，金科集团成立于2014年6月，注册资本32亿元。法定代表人任松，兼任公司董事长、总经理。公司现有股东为深圳市金研科兴控股有限公司（以下简称“金研科兴”）和王剑锋，持股比例分别为99%和1%。仔细一看，金科集团的实际控制人是王建峰。除以自然人直接持股外，王建峰还通过深圳市雁洋假日旅游投资发展有限公司和上海森贵投资合伙企业（有限合伙）控制金雁科兴，从而实际控制金科集团71%的股份。

值得注意的是，金科燕阳及其股东、高管名下的关联公司数量惊人，关系错综复杂。近年来，它们经历了大量的变更和取消，并卷入了众多的法律纠纷。去年9月，金彦客行及其法定代表人任松被限制消费。

10月21日，金科集团旗下上海雁洋国际旅行社有限公司发布公告称，因公司经营出现问题，决定暂停所有业务。 10月27日凌晨，金科集团在其官方微博发布《关于推迟召开投资者大会的公告》称，“由于集团公司经营状况、财务状况等仍在清理中，目前，赎回计划尚未确定，因此原定于2024年10月28日举行的投资者大会无法如期举行。”

券商中国记者10月下旬致电金科集团一位高管。对方表示，公司正在审计资产负债，但他只担任集团高管时间较短，并不了解实际资产。

由于金科燕阳一直没有明确表态，大量投资者选择向公安机关报案，不少公司员工因拖欠工资向相关部门申请劳动仲裁。直到11月下旬，公安机关才正式对金科集团、燕阳假日及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款立案立案。今天警方正式发布的公告中，案由改为涉嫌非法集资，表明警方经过侦查，对案件做出了新的定性。

券商中国记者实地走访了金科燕阳的多个办公地点。其中，金科集团总部所在的写字楼已取消了金科的楼层引导，电梯无法停靠相关楼层。金科雁阳虹口分公司的办公场所已被锁上，门上张贴的告示显示，该公司已拖欠租金、物业管理费、水电费。

记者在金科雁洋旗下的上海雁洋国际旅行社办公室看到，该公司也已停业，门上还贴着提醒通知。

涉及金额巨大

根据多方信息综合分析，中国证券报发现，金科燕阳平台涉及受害人超过1万名，涉案金额可能超过100亿元。

“这次涉及的金额非常大，可能涉及到上万个客户，客户基本上是连利息都买得越来越多。另外，很多公司员工也自己投资，为了抵消额度，他们投资了有的甚至自己办理网上贷款。”金科集团一名前员工向券商中国记者透露。

券商中国记者联系了金科燕阳平台的数十名投资者，投资金额从数十万到数百万元不等。据称，部分投资者的投资金额甚至超过千万，但记者未能取得直接联系。按人均超过100万元的投资金额粗略计算，金科燕阳平台涉及的资金总额可能超过100亿元。

金科燕阳平台产品种类繁多，包括租赁产品、项目产品、股权产品、债权产品等，这些产品的发行人和管理人均没有金融机构牌照，且不少产品的发行人与金科相关炎阳。 。

券商中国记者获得的一份燕阳度假村客房租赁合同显示，合同甲方为“长兴国盛生态农业发展有限公司”。乙方为投资者。甲方同意将“长兴国盛农场”（燕阳旗下直营酒店）一间客房出租给乙方，租赁期五年。乙方需支付租金并缴纳押金50万元。同时，租赁合同中的投资方还与对方——“上海丽熙酒店管理有限公司”签订了委托协议。 （以下简称“上海立熙”）。上海力熙受托经营管理投资者的租赁房产。对于大部分客房的使用权，每年向投资者支付客房托管收入，并代为支付前述租金。根据该模型，以存款为本金，投资者每年可获得约7.5%的固定收益。

天眼查显示，上海立熙的股东为两名自然人，与金科燕阳似乎没有任何关系。然而，一个名为“上海九林投资控股有限公司”的法人却上海九林股份有限公司（以下简称“上海九林”）于2019年短暂参股公司，现任上海九林法定代表人为任松，与金科集团法定代表人为同一人。上海九林投资了多家度假酒店相关企业，上述“长兴国盛生态农业发展有限公司”就是其中之一。也在其中。 2017年1月至2020年4月，上海九林为金科集团的全资子公司。今年6月，上海久霖变更经营范围，并更名为“上海久霖科技有限公司”。

上述租赁合同最后一页的左下角还写有“燕阳（中国）度假连锁集团有限公司”的相关信息。公开信息显示，该公司注册于中国香港，成立日期为2008年7月。

“燕阳经营了20多年，2016年被金科并购，合并后以养老旅游的名义在全国多地继续发展会员，而这些会员大多是老年人。金科燕阳的业务员自称是‘管家’，对老人非常关心，逢年过节都会赠送小礼物，并借此机会推荐公司的各类投资产品。”一位投资者代表表示。

金科燕阳有一类项目产品也与其酒店资产有关，或者涉及当地的“假金交易所”。券商中国记者在一份名为《老子山温泉别墅投资运营一体化项目二期认购协议》的合同中看到，该项目的产品发行人为前述上海久霖科技有限公司，注册人为江西平投产权经纪公司产品发行规模不超过1亿元，个人投资者最低认购金额为50万元。合同中没有明确约定收入。

此外，金科燕阳推出的权益类产品也存在不少问题。一位投资者向中国证券报记者展示了自己购买的股票产品合约。该产品名称为“千峰石·骏飞股权资产计划七期”，发行人为“北京骏飞实业股份有限公司”。菲律宾君飞实业有限公司（以下简称“北京君飞实业股份有限公司”）“菲律宾”），承销商及受托人为“深圳市金达嘉管理服务有限公司”。产品发行规模不超过1.2亿元，个人投资者最低认购金额为60万元。产品期限为3+3年，前三年为锁定期。募集资金主要用于认购优质公司股权资产。但天眼查显示，北京骏飞成立于2022年12月，经营范围不包括投资业务，公司不具备任何金融业务资质。该公司股东金协峰、任松均与金科集团有关联。在该股权产品的宣传资料中，明确产品资金最终将投资于金科集团。

背后还有很多疑点

金科燕阳的资产负债情况如何？如何解释一系列异常现象？此次雷电事件背后仍有诸多谜团有待解开。

“公司的资产状况肯定不容乐观，总部的员工从6月份开始就没有发工资，很多人都去社保局办理手续，并向相关部门申请劳动仲裁。目前公司的情况是这样的。”更严重的是，因为员工自己的钱也投资在里面，公司的实物资产主要是几家酒店和一些农业资产，但这些酒店实际上是不盈利的，而且很多都被银行抵押了。”上述前雇员金科集团.

中券商记者获得的名单显示，金科燕阳直营酒店共有17家，主要集中在江浙地区。不过，据知情人士透露，这些酒店仅有部分产权属于金科燕阳，大部分已被质押。在第三方平台上，上述名单上的多家酒店目前无法正常预订。

农业资产方面，金科雁阳主要拥有两项资产：一是新疆青玉酒厂及相关土地，二是公司在浙江兰溪投资种植香榧。然而，这些农业资产的实际价值和盈利能力也受到了投资者的质疑。 “公司从外部筹集了这么多资金，但现有资产缺乏盈利能力，无法支付向客户承诺的高额利息，这很可能是一个庞氏骗局。”一位金融专业人士指出。

金科燕阳近年来的经营中，出现了不少不正常的问题。有投资者向券商中国记者反映，在认购金科燕阳产品时，部分“管家”会使用POS机刷投资者银行卡。实际支付账号与产品合同上的银行账号不符，有的“管家”甚至个人直接向投资者收取现金或转账资金。在还本付息时，投资者有时收到公司转账，有时收到个人转账而付款人的名字也五花八门，尤其令人惊讶的是，尽管公司在6月份之后停止支付工资，但大量金科燕阳的销售人员仍在继续为公司做宣传，导致不少投资者进入公司或进行追加。公司之前的投资爆炸了。

工商信息显示，去年1月至6月，金科集团发生多处变动。任松等人新加入董事名单并担任公司高管。公司法定代表人由王建峰变更为任松。今年5月，金科集团还退出了上海九林全资股东北京中植企业管理集团有限公司（以下简称“北京中植”）的股权，以及北京中植和上海中植的实际控制人。九林也从王建峰到任松。 10月28日，北京精工发布公司解散通知，称遭遇严重经营困难，定于10月31日结束运营。

券商中国记者注意到，一家名为“金石控股集团”的香港上市公司的实际控制人也叫王建峰，有内部人士称，他是金科集团的实际控制人。 11月8日，金石控股集团（1943.HK）股价单日暴跌77.4%，跌幅惊人。截至12月21日收盘，公司最新股价仅为0.076港元/股，市值跌至8000万港元。

作为金科集团的实际控制人，王建峰无疑是整个案件的关键人物。但多方消息显示，他可能已逃往海外。

“过去，大多数骗局都是基于高利率的诱惑，但现在很多骗局利润并不高。他们通过提供情感价值加上普通收入来实施骗局，针对特定的老年人群体，最终损失所有本金和资金。”从整个过程来看，其实有很多可疑的信号，投资者可能因为正常的利息支付而放下了警惕，新的骗局往往结合了看似正常的操作。并且可能会突然停止确实比过去的一些高利骗局更加隐蔽，建议老年人尽量避免投资自己不熟悉、不了解的项目。上海久诚律师事务所主任徐峰律师表示。