1月27日央行披露2025年来首批银行大额罚单 4家银行被罚超9900万

1月27日晚上，中央银行披露了大量银行，这也是中央银行官方网站在2025年宣布的第一批​​罚款。

总体而言，四家银行的总罚款不超过9,900万元人民币。惩罚的原因主要涉及许多非法行为，例如根据法规和与未知客户的交易未能执行客户身份义务。

四家罚款银行是农业银行，Everbright Bank，Minsheng Bank和Hengfeng Bank。财务联合会的一名记者发现，中国人民银行对四银行处以行政处罚的决定日期为2024年12月30日。

四家银行收到大型门票，涉及许多非法行为，例如与未知客户的交易

具体而言，中国人民银行警告农业银行进行12项非法行为，并被没收487.9万元非法收入，并被罚款467.29亿元人民币。此外，已经警告和罚款了许多相关的负责人，范围为10,000至100,000元。 Everbright Bank被罚款11项非法行为，中国人民银行警告了Everbright银行，该银行没收了2017,700元的非法收入，罚款1677万元。

Minsheng Bank和Hengfeng Bank受到了8项非法行为的惩罚。其中，中国人民银行警告明申银行，该银行没收了990,700元的非法收入，罚款1.705亿元。此外，亨格冯银行被警告并罚款。 1060.68万元。

从受到惩罚的原因来看，四家银行涉及多种类型的同一非法行为。例如，四家银行受到违反帐户管理法规的惩罚；违反反对货币业务管理法规的行为；占据财政存款或资金；违反信贷信息收集，规定，查询和相关管理条例；未能根据法规履行客户身份义务，未能根据法规履行客户身份识别义务的义务；与未知的客户进行交易。

中国农业银行，Everbright Bank和Hengfeng Bank已受到惩罚。他们还涉及不根据法规保留客户身份信息和交易记录；他们尚未根据法规提交大量交易报告或可疑交易。

此外，对农业银行，Everbright Bank和Minsheng Bank的惩罚还涉及违反清算管理法规； Minsheng Bank的8个非法行为还包括阻碍监督。

此外，农业银行和Everbright银行的非法行为还包括违反RMB流通的管理条例；违反国家财政体的设置和使用。农业银行的12项非法行为还包括违反对特殊商人的实际名称制度的管理条例。

去年，许多机构因未能根据法规履行其客户身份义务而受到央行严重惩罚。

金融协会的记者记者发现，在宣布票务公告方面，在2024年，中央银行官方网站宣布的12张票中，只有一家涉及该银行的一家是匈奴，匈奴和农村的一家银行荷兰Xipu的商业银行。根据法规，该银行被警告并罚款1,310万元人民币。

此外，诸如未能根据法规履行客户身份的义务之类的监管非法行为已选择了审判。 CCP的一名记者发现，在2024年，也有涉及违反清算管理法规的机构；违反帐户管理条例；未能根据法规执行客户身份义务；并未根据法规保留诸如身份信息和交易记录之类的非法行为。

例如，Zhejiang航空航天电子信息行业有限公司在2024年5月收到了一张票，其中涉及违反机构管理法规；违反业务管理法规；违反清算管理法规；违反帐户管理法规；未能根据法规执行客户身份义务；并非没有识别义务；并非没有识别义务；根据法规保留客户身份信息和交易记录；不根据法规提交可疑交易；与未知客户进行交易或开放匿名帐户和针对客户的化名帐户。因此，警告并没收了159.631亿元的非法收入，罚款为282.531亿元。

此外，上海东亚期货公司有限公司于2024年12月被罚款。两项非法行为违反了银行间债券市场的管理法规；根据法规，未履行确定客户身份的义务。元，罚款36067.6万元。

央行于2024年12月向中央银行警告Tianjin Xintang Monetary Brokerage Co. Ltd.，没收了39,700元的非法收入，罚款1103万元。受到惩罚的原因还涉及根据法规执行客户身份的义务。