消费金融行业龙头捷信消金牌照转让新进展:京东集团有望入主
消费金融行业前龙头牌照转让迎来新进展!
12月20日晚间,在香港上市的天津银行发布公告称,该行将联合多家公司参股捷信消费金融有限公司(以下简称“捷信”)包括广州京东贸易有限公司“新小金”)重组。
其中,广州京东贸易有限公司和网银在线(北京)商务服务有限公司均为京东集团旗下子公司。重组完成后,两家公司将合计持有捷信消费金融65%的股权。
据了解,此前已有不少买家向捷信寻求消费牌照转让事宜,而京东将接手的消息也多次传出。最终,京东有望如愿以偿。
京东有望接手
根据天津银行公告披露的工作安排,相关方将通过先减资、再引入战略投资者增资等股权重组方式,将捷信消费金融注册资本由70亿元调整为50亿元。 。
具体而言,减资程序为减少捷信消费金融的注册资本。捷信集团 (Home Credit NV) 在减资过程中不会获得减资资金或捷信消费金融公司的任何资金。
本次增资程序为引入广州京东贸易有限公司、网银在线(北京)商务服务有限公司、外贸信托、天津经济技术开发区国有资产经营有限公司。天津银行成为新股东。增资后,注册资本变更为50亿元。元。
其中,广州京东贸易有限公司和网银在线(北京)商务服务有限公司均为京东集团旗下子公司。重组完成后,他们将合计持有捷信消费金融65%的股权。
这也符合今年4月正式实施的《消费金融公司管理办法》。新规定将消费金融公司注册资本最低限额从3亿元提高到10亿元,主要投资者持股比例要求从不低于30%提高到不低于50%。
此外,重组后外贸信托和天津经济技术开发区国有资产经营有限公司将分别持有捷信消费金融12%和11%的股权。原持有捷信消费金融100%股权的捷信集团持股比例将减少至2%。
天津银行出资5亿元参与京东牵头的捷信消费金融股权重组,股权重组后其对捷信消费金融公司的出资比例将为10%。
公告还透露,重组完成前,捷信消费金融将妥善偿还、重组或处置其全部融资负债、关联方负债和经营负债。
前行业领导者
作为原银监会批准的首批四家试点消费金融公司之一,捷信消费金融于2010年在天津注册成立,也是国内第一家外商独资消费金融公司。
2016年,捷信消费金融进入快速发展期,抓住了线下市场的红利。随后于2019年突破千亿元,成为行业首家资产超千亿元的消费金融公司。
但2020年,公司经营业绩大幅下滑,净利润同比下降88%。对此,捷信表示,利润下降主要是受疫情影响,信贷需求大幅下降,信贷业务规模大幅萎缩。此后捷信消费金融未披露年报。
2021年5月,联合资信宣布将捷信消费金融实体及“19捷信消费金融债01”纳入信用评级观察名单。此前,捷信消费金融实体及相关债券信用评级为AA+,评级展望为稳定。 。
联合征信还认为,捷信消费金融母公司捷信集团出现大幅亏损,且实际控制人去世,可能会在一定程度上影响母公司对捷信消费金融的支持。
在业务遇到困难的同时,捷信消费卡牌照转让的消息却频频传出。潜在的收购方包括互助金融平台和商业银行。但由于历史包袱、价格等因素,一直没有进展。
2023年8月和2024年6月,捷信消费金融还分别向当地两家AMC(资产管理公司)转让约170亿元和264亿元不良资产,并通过银登中心分批转让不良资产包。 。
一年来,捷信消费金融的股权被捷信集团多次质押,其中两次质押给天津银行,一次质押给外贸信托。两名质权人最终出现在捷信消费金融重组参与人名单中。
天津银行宣布,投资捷信消费金融将有助于该行扩大普惠金融客户基础,提升普惠金融发展能力,促进与其他投资者相互促进、协同发展,推动专业化市场化经营、创新金融产品、提高盈利能力等。
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