中国人民银行广东省分行严惩支付机构：汇聚支付被罚超千万元，反洗钱监管持续加强

中国人民银行广东分支机构发布的行政罚款决策的信息披露表最近显示，广州huiju支付电子技术有限公司（以下称为“ huiju付款”）因违反了多个规定，被警告和批评，被违反了多个规定，被违反了多个违法行为，并予以总计超过1000亿YUAN和1000亿YUAN。

根据记者的统计数据，今年有15个付款机构受到了监督的惩罚，其中包括两千万元人民币的罚款。从罚款的内容，与身份不明客户的交易以及未能根据法规履行客户身份识别义务的交易是“严重影响的地区”，“双重惩罚系统”的趋势显而易见。

“自今年年初以来，与去年同期相比，支付公司的罚款数量和总金额已被罚款。” 3月22日，Broadcom金融行业的高级分析师Wang Pengbo告诉《中国时报》的一位记者，从最新的罚款来看，这意味着严格的监督仍在继续。从惩罚的内容和方法来看，反洗钱，帐户管理和商人管理以及“双重惩罚制度”仍然存在缺点。

两个机构收到数千万元人民币的门票

公开通知显示，Huiju付款因违反了特殊商人的管理法规，违反了付款帐户的管理法规，违反了相关清算管理法规的管理法规以及违反相关付款机构的管理法规而受到警告和批评。非法收入被没收18.09亿元人民币，总共88.08亿元被罚款1061.7亿元。

此外，相关方被罚款。当时的Huiju付款副总经理Yang Mouguo因违反付款帐户管理规定和违反相关清算管理法规而被罚款570,000元。 Huiju付款总经理Wang Moufeng警告并报告了批评，违反了相关付款机构的管理条例，并罚款50万元。

值得注意的是，这种惩罚具有“报告批评”的内容。

Wang Pengbo认为，与以前的PBOC的罚款相比，过去仅有“警告”一词，Huiju付款及其总经理被判处“警告和批评”似乎更为严格。 “批评通知”对受惩罚机构的声誉和市场形象产生了更大的影响，并清楚地表明了中央银行决心阻止非法机构，维护支付市场的秩序，并保护消费者的合法权利和利益。

根据官方网站的数据，Huiju付款于2008年7月1日成立，注册资本为1亿元。它在2014年7月获得了中国人民银行颁发的“付款业务许可”，并于2019年7月续签了全国互联网支付业务。

此前，媒体报道说，受害人涉嫌为虚拟货币和赌博等非法平台提供付款和和解渠道报告了Huiju的付款。 2019年4月22日，第三方平台21CN JU抱怨并发布了“第三方付款Q1排名：黑名单上的Huiju付款”，指出Huiju付款被评为2019年第一季度的第三方支付行业黑名单商人。

Huiju付款的罚款也是今年支付行业数千万的第二罚款。一月份，北京Yaku时空信息交换技术有限公司也受到了巨大罚款。由于未能实现真实性，交易信息的完整性和可追溯性，以及未能根据法规将处理费收入设置为特定拥有的基金帐户，总罚款和没收总计1,199亿元人民币。

为了了解相关的纠正状况，记者向Huiju Payme and Beijing Yaku时空信息交换技术有限公司进行了采访，并且截至发稿时，未收到任何答复。

今年15个付款机构受到惩罚

近年来，第三方支付机构自愿合并并取消了付款许可证。今年，诸如Yinshengbao，Deshi股票，中国电子付款和Huiming业务等付款许可已被取消，并且该行业已加速了其许可。此外，最近连续实施大罚款也意味着对支付行业的严格监督仍在继续。

3月，深圳尚迪吉亚付款有限公司（Ltd.

但是，记者注意到该机构的非法收入少于30,000元人民币，罚款金额高达737万元人民币。什么原因？

王·彭博（Wang Pengbo）说，罚款金额远高于他的非法收入。我个人认为，这反映了违规的严重性质，监管机构希望增加惩罚的强度。从违规的角度来看，包括违反商户管理法规，清算管理法规，未能履行客户身份识别义务，未能保留客户身份信息和交易记录，尤其是与身份不明客户的交易，可能涉及洗钱风险，资金，资金的安全问题以及对财务订单的潜在损害。因此，根据相关法律和法规，监管机构增加了惩罚。监管机构对当时总经理Zeng Mouhong的惩罚也反映了“双重惩罚制度”的原则，旨在加强特定人民的责任。

根据记者的不完整统计数据，自今年年初以来，总共有15个付款机构被罚款近5000万元人民币。并不难看到大规模的处罚已经大大增加，并且主要是“双重罚款”。在这方面，王·彭博（Wang Pengbo）认为，高罚款可能会对机构合规性造成市场怀疑，并可能导致某些商人的损失。在短期内，它可能对沟通量的影响很小，但是从长远来看，公司应及时进行矫正并恢复其声誉。

从门票的内容来看，反货币洗钱领域（例如与身份不明客户的交易，未能根据法规履行客户身份识别义务的义务，以及未能对可疑交易采取有效措施）仍然是罚款的“最难命中的领域”。同时，还考虑了一些付款机构过去忽略的问题。例如，警告山东扬东支付网络技术有限公司，“如果发生危害网络安全的事件，它未能根据法规向相关主管当局报告。”

“从罚款中涉及的内容中，它涵盖了多个方面，例如反洗钱，商人管理和网络安全。经常有反洗钱和商人管理以及新的罚款披露。监管机构对支付行业的监督涵盖了支付业务的各个方面。”王彭博指出。

“从违规原因，反洗钱，商人真实性和合规性是监管工作的重点。” Suxi Zhiyan的高级研究员Su Xiaorui告诉我们的记者，预计科学和技术中的信息安全和数据保护等问题将成为监管关注的重点，以及传统的反货币洗钱。建议付款机构迅速解决并分析当前的合规情况，并进行合规性培训，同时不断增强风险控制能力和技术水平。